01-02-12Diplomaplicht voor alle financieel adviseurs
Minister De Jager heeft vastomlijnde plannen gepresenteerd om de vakbekwaamheid van financiële dienstverleners te verbeteren. Iedere adviseur moet straks beschikken over de voor hem relevante Wft-diploma's, de kwaliteit van de diploma's wordt verbeterd en de PE wordt aangescherpt. Dit betekent onder andere dat ook een individuele diplomaplicht gaat gelden voor adviseurs die momenteel nog niet over Wft-diploma's hoeven te beschikken. Bestaande adviseurs moeten per 1 juli 2015 aan de nieuwe regels voldoen.
De Jager kondigde de individuele diplomaplicht voor alle adviseurs vorig jaar al aan. Dit bleek gelijk een heet hangijzer in de branche. Momenteel zijn er veel adviseurs die geen diploma hoeven te bezitten, omdat zij onder het bedrijfsvoeringsmodel of een 'feitelijk leidinggevende' opereren. De Jager vindt echter dat financiële consumenten er altijd zeker van moeten zijn dat de persoon die hen adviseert daartoe gekwalificeerd is. Daarom moeten alle adviseurs beschikken over relevante diploma's en deze bijhouden met PE, zo is te lezen in zijn brief aan de Tweede Kamer.
Over de definitie van een adviseur zegt De Jager: 'Een adviseur binnen de onderneming is een persoon die namens de onderneming een consument daadwerkelijk adviseert over specifieke financiële producten. Hierbij wordt aansluiting gezocht bij de definitie van de term 'adviseren' zoals deze in de Wet financieel toezicht is opgenomen. Indien de onderneming het adviesproces in verschillende fasen heeft opgesplitst dan is de adviseur de persoon die uiteindelijk het advies geeft en verantwoordelijk is voor het individuele advies.'
De Jager kondigde ook aan dat hij de wettelijke eisen voor vakbekwaamheid wil opschroeven en de kwaliteit van examinering wil verbeteren. Zo wordt de huidige modulestructuur gewijzigd. Het voorstel bestaat uit een zevental beroepskwalificaties die elk worden opgebouwd door middel van een aantal modules. Als alle benodigde modules met goed gevolg zijn afgerond, kan een diploma voor de betreffende beroepskwalificatie verkregen worden. De structuur stelt de adviseur daarmee in staat door te groeien in andere beroepskwalificaties, zonder dat daartoe reeds opgedane kennis nogmaals onnodig getoetst wordt.
Verder wil De Jager dat adviseurs gedurende elke PE-periode van drie jaar een periodiek PE-examen gaan afleggen, waarin actualiteiten (bijvoorbeeld nieuwe regelgeving, leidraden of producten) zijn verwerkt. Ook wil De Jager per 2014 een centrale examenvragendatabank hebben ingevoerd voor PE-examens, vergelijkbaar met Cito of CBR.
Daarnaast komt er een einde aan het bestaan van wirwar aan oude Wft-diploma's en gelijkgestelde diploma's door de instelling van een inhaalprogramma. De oude diploma's worden na succesvolle afronding vervangen door een nieuw diploma voor de beroepskwalificatie.
Een centraal diplomaregister voor adviseurs komt er vooralsnog niet, omdat zowel de marktpartijen als de minister er de toegevoegde waarde niet van inzien.
De nieuwe regels worden als het aan De Jager ligt per 1 januari 2013 van kracht, maar adviseurs die dan in de branche actief zijn hoeven pas op 1 juli 2015 aan de regels te voldoen. Voor nieuwe adviseurs geldt de datum 1 juli 2014.
Bron: InFinance, 1 februari 2012
